Пенсионная карта МИР от Сбербанка — это платежный инструмент, который предоставляет ряд преимуществ и возможностей гражданам, получающим ежемесячные государственные выплаты. Данный продукт имеет ряд преимуществ перед аналогичными предложениями других банков, поэтому он пользуется спросом у клиентов соответствующей социальной категории. Про оформление карты мир в Сбербанке для пенсионеров и зачисление пенсии на эту карту, читайте в данной статье.
Особенности пенсионной карты МИР Сбербанка
На сегодняшний день карты МИР — это единственный платежный инструмент, на который перечисляются суммы пенсионных выплат. Одним из банков-эмитентов данного продукта является Сбербанк, который предлагает своим клиентам выгодные условия обслуживания и ряд дополнительных преимуществ.
Особенности карты МИР для пенсионеров в Сбербанке:
- Бесплатные услуги по выпуску и обслуживанию.
- Отсутствие комиссии за перевыпуск после истечения срока действия.
- Начисление процентов на остаток средств на счете. Процентная ставка на сегодняшний день составляет 3,5 %.
- Льготные условия пользования услугой СМС-информирования: первые два месяца бесплатно, затем — 30 руб. в месяц.
- Быстрое автоматическое зачисление сумм пенсионных выплат сразу после их перевода Пенсионным фондом.
Как выглядит пенсионная карта МИР от Сбербанка: фото и описание
Пенсионная карточка МИР от Сбербанка — это удобный платежный инструмент, разработанный одним из самых крупных банков России специально для граждан, получающих пенсионные выплаты от государства. Держателям предоставляется возможность получать дополнительный доход в виде процентов на остаток и кешбэка, а также совершать финансовые операции с минимальной комиссией. Плата за выпуск и обслуживание карточки отсутствует.
Чем платежная система МИР отличается от VISA и Mastercard
В 2014 году вследствие введения экономических санкций у многих жителей России возникли проблемы с использованием карт Visa. Вслед за этим, правительство страны приняло решение о создании национальной платежной системы. В декабре 2015 года начался выпуск карт МИР, которые не подконтрольны ни одному иностранному государству. С их помощью и сегодня производятся выплаты заработной платы государственным служащим, пенсий и социальных пособий.
Главным существенным отличием платежной системы МИР от международных аналогов является наличие затруднений при использовании ее карт за пределами РФ и при оплате товаров в зарубежных интернет-магазинах.
Сравнение карты МИР с картами международного образца:
| Сравнительные параметры | МИР | Виза, МастерКард, Маэстро |
|---|---|---|
| Территория обслуживания | Россия, а также полностью или частично работает в ОАЭ, Турции, Вьетнаме, Армении, Беларуси, Узбекистане, Кыргызстане, Таджикистане, Казахстане, Южной Осетии, Абхазии и Кипре. Кобейджинговые карты позволяют проводить оплату за рубежом. | более 200 стран, в т. ч. Россия за исключением Крыма |
| Обслуживание в Крыму | да | нет |
| Валюта | рубль | рубль, доллар, евро |
| Головное управление | Россия | США |
| Зависимость от внешней политики | низкая | высокая |
| Частота сбоев | низкая, но выше чем у международных | очень низкая |
| Возможность использования пенсионерами | да | нет |
| Возможность использования военнослужащими | да | невозможно получение жалования |
| Возможность использования для получения заработной платы | да | только сотрудникам коммерческих компаний |
Плюсы и минусы карты в национальной платежной системе
- Защита счетов держателя от последствий применения санкций международными платежными системами.
- Возможность оплаты покупок на всей территории РФ, в т. ч. в Крыму.
- Относительно высокая комиссия за снятие наличных и за безналичные переводы.
- Выгодная программа лояльности платежной системы, в рамках которой производится начисление кешбэка в размере до 20 % реальными деньгами.
- Отсутствие доступа к платежам за рубежом, за исключением некоторых стран СНГ и мира. Но при этом существует возможность оформить кобейджинговую карточку МИР, которую можно использовать за пределами РФ.
- Высокая стоимость обслуживания, которая приравнивается к комиссиям международных платежных систем при наличии у системы МИР некоторых существенных недостатков.
- Отсутствие подключения к PayPal и другим иностранным платежным сервисам.
- Отсутствие возможности оплачивать покупки в Google Play.
Преимущества и недостатки пенсионной карты МИР Сбербанка
Продукт обладает большим перечнем преимуществ, но при этом он не лишен и некоторых недостатков. Рекомендуется подробно ознакомиться со всеми плюсами и минусами данного платежного инструмента.
Плюсы карты МИР Сбера для пенсионеров — что дает?
К преимуществам национального платежного инструмента для пенсионеров относятся:
- Большое количество пунктов обслуживания и банкоматов. Сбербанк — это финансовое учреждение с самой широкой сетью отделений в России.
- Участие в программе лояльности «Спасибо».
- Выпуск, обслуживание и перевыпуск без начисления комиссии.
- Большой список бесплатных услуг. Комиссия за СМС-оповещения начисляется со второго месяца обслуживания, но от нее можно отказаться.
- Дополнительный доход в виде начисления процентов на остаток средств на счете.
- Доступ к личному кабинету и мобильному приложению для дистанционного проведения платежей. Для оплаты услуг ЖКХ можно настроить автоплатеж.
- Безопасная бесконтактная оплата товаров и услуг в торговых точках по всей территории России и в интернете.
- Участие в бонусной программе национальной платежной системы МИР.
- Максимальная процентная ставка за открытие депозита.
- Независимость от внешней политики и международных санкций, применяемых в отношении РФ.
Минусы и подводные камни — в чем подвох?
Недостатки национального платежного инструмента для пенсионеров:
- Длительный срок доставки в отдаленные населенные пункты (до 15 рабочих дней).
- Начисление процентов на остаток средств один раз в 3 месяца.
- Невозможность использования за рубежом (исключение — кобейджинговая карта).
- Возможность использования накопленных бонусов только в магазинах партнеров.
- Отсутствие доступа к открытию счетов в зарубежных валютах.
Условия обслуживания и тарифы пенсионной карты МИР Сбербанк
Тарифы устанавливаются в зависимости от объема ежемесячных трат и остатка средств:
| Параметр | При ежемесячных тратах до 5 тыс. руб. или остатке средств до 20 тыс. руб. | При ежемесячных тратах от 5 тыс. руб. или остатке средств от 20 тыс. руб. | При ежемесячных тратах от 20 тыс. руб. или остатке средств от 40 тыс. руб. | При ежемесячных тратах от 75 тыс. руб. или остатке средств от 150 тыс. руб. |
|---|---|---|---|---|
| Стоимость обслуживания | бесплатно | бесплатно | бесплатно | бесплатно |
| Стоимость услуги SMS-оповещений (руб/мес) | 30 | 30 | 30 | бесплатно |
| Обналичивание средств без комиссии | в Сбербанке | в Сбербанке | в Сбербанке | в ряде зарубежных стран |
| Лимиты на снятие наличных | 50 тыс. руб. в сутки, 500 тыс. руб. в месяц | 150 тыс. руб. в сутки, 1,5 млн. руб. в месяц | 300 тыс. руб. в сутки, 3 млн. руб. в месяц | 500 тыс. руб. в сутки, 5 млн. руб. в месяц |
| Повышенные бонусы за оплату счетов в кафе и ресторанах | нет | нет | +5 % | +5 % |
| Повышенные бонусы за оплату услуг такси | нет | нет | нет | +5 % |
| Повышенные бонусы за оплату покупок на АЗС | нет | нет | нет | +10 % |
Выпуск, перевыпуск и обслуживание карточки не предусматривают начисления комиссии. Исключением является эмиссия по причине потери, поломки платежного инструмента или изменения паспортных данных держателя. В перечисленных случаях потребуется уплатить комиссию в размере 30 руб.
Остальные условия обслуживания описаны в таблице:
| Участие в бонусной программе | да |
| Проценты на остаток средств на карте | 3,5 % годовых |
| Комиссия за снятие наличных в банкоматах Сбербанка | отсутствует |
| Комиссия за снятие наличных в банкоматах сторонних финансовых учреждений | 1 %, но не менее 100 руб. |
| Комиссия за снятие наличных в кассах сторонних банков | 1 %, но не менее 150 руб. |
| Комиссия за оплату товаров и услуг | отсутствует |
| Получение информации о состоянии баланса и о проведенных операциях в терминалах Сбербанка | отсутствует |
| Получение информации о состоянии баланса в терминалах сторонних банков | 15 руб. |
| Формирование выписки о переводах | бесплатно |
| Стоимость услуги «Мобильный банк» | первые 2 месяца бесплатно, затем — 30 руб. ежемесячно |
| Стоимость услуги «Мобильный банк» без СМС-оповещений | бесплатно |
Стоимость обслуживания пенсионной карты МИР Сбербанк
Плата за обслуживание социальной карты МИР от Сбербанка для пенсионеров не предусмотрена. Посмотрите цены за обслуживание других Сберкарт здесь.
Какой лимит снятия наличных у пенсионной карты МИР от Сбербанка?
Лимит на снятие наличных зависит от суммы трат и остатка средств в течение месяца:
- если сумма трат не превышает 5 тысяч рублей или остаток средств составляет не более 20 тысяч рублей, лимит устанавливается в размере 50 тысяч рублей в сутки и 500 тысяч рублей в месяц;
- если сумма трат превышает 5 тысяч рублей или остаток средств составляет более 20 тысяч рублей, размер лимита — 150 тысяч рублей в сутки и 1,5 млн. рублей в месяц;
- если сумма трат превышает 20 тысяч рублей или остаток средств составляет более 40 тысяч рублей, размер лимита — 300 тысяч рублей в сутки и 3 млн. рублей в месяц;
- если сумма трат превышает 75 тысяч рублей или остаток средств составляет более 150 тысяч рублей, размер лимита — 500 тысяч рублей в сутки и 5 млн. рублей в месяц.
Срок действия карты МИР Сбербанка для пенсионеров
Срок действия пенсионной карты МИР от Сбербанка составляет 5 лет. По завершении данного периода можно заказать бесплатный перевыпуск.
Какой процент на пенсионной карте МИР от Сбербанка?
При условии проведения безналичной оплаты покупок и хранения остатка средств на счете держателю ежедневно начисляется доход в размере 3,5 % годовых.
Начисление процентов на остаток по пенсионной карте МИР Сбербанка
Сегодня на балансе хранится уже 28 000 рублей. Банк вновь начислит доход по той же ставке в сумме 2,68 рублей. Данная схема расчета применяется ежедневно.
Например, если на карточке постоянно хранится сумма 20 000 рублей, по истечении 3 месяцев держатель получит доход в размере около 300 рублей.
Образец актуального договора и тарифов (pdf)
Ссылка на скачивание документов по тарифам: https://www.sberbank.ru/common/img/uploaded/redirected/person/bank_cards/debet/sberkarta_docs/tarif_sberkarta_s_23092019.pdf.
Устаревшие карты Сбербанка для пенсионеров, выпуск которых прекращен
В настоящее время Сбербанк продолжает обслуживание некоторых карточек для пенсионеров, выпуск которых на сегодняшний день прекращен. Данные платежные инструменты можно использовать до момента истечения срока их действия. Затем потребуется выпуск актуальной пенсионной карточки.
К устаревшим банковским продуктам для пенсионеров относятся:
- карта МИР для пособий и пенсии
- Maestro Социальная
- Mastercard Standard «Социальная» Бесконтактная
Виды пенсионных карт от Сбербанка и условия обслуживания
На сегодняшний день Сбербанк предлагает услуги по выпуску и обслуживанию СберКарты для пенсионеров. Данный продукт был разработан с целью замены платежных инструментов, эмиссия которых в настоящий момент прекращена. СберКарта предоставляет держателям еще больше выгодных условий и дополнительных возможностей.
СберКарта Мир для пособий и пенсии
Дебетовая карта МИР от Сбербанка для пенсионеров (СберКарта) — это удобный инструмент с бесплатным обслуживанием, предназначенный для получения государственных выплат, оплаты покупок, переводов и обналичивания средств.
Условия обслуживания:
| Выпуск | бесплатно |
| Плановый перевыпуск | бесплатно |
| Перевыпуск при потере карты или смене личных данных | 30 руб. |
| Комиссия за обслуживание | отсутствует |
| Валюта | российские рубли |
| Срок действия | 4 года |
| Кешбэк за покупки | до 3 % |
| Кешбэк за покупки у партнеров | до 30 % |
| Проценты на остаток | 3,5 % |
| Комиссия за переводы внутри банка | бесплатно до 50 000 руб. в месяц |
| Комиссия за снятие наличных в банкоматах Сбербанка | бесплатно до 150 000 руб. в день |
| Комиссия за снятие наличных в банкоматах сторонних банков | 1 %, но не менее 100 руб. |
| Комиссия за снятие наличных в кассах сторонних финансовых учреждений | 1 %, но не менее 150 руб. |
| Стоимость услуги SMS-оповещений | 30 руб. в месяц |
| Индивидуальный дизайн | нет |
| Получение выписки за последние 10 операций | бесплатно |
| Получение отчета | бесплатно |
| Получение информации о состоянии баланса в банкоматах сторонних банков | 15 руб. |
Как перевести пенсию на карту МИР Сбербанка
Порядок перевода пенсии на СберКарту МИР:
- Подача документов в отделении банка.
- Заключение договора на обслуживание, включающее в себя предоставление услуг по выпуску карты, открытию карточного счета, подключению к системе онлайн-обслуживания.
- Запись на прием в территориальное отделение Пенсионного фонда по электронной почте, в личном кабинете пенсионера на официальном сайте ПФР, на портале Госуслуг или по телефону приемной.
- Подача в Пенсионный фонд заявления с указанием реквизитов пенсионной карты МИР.
Подать заявление в Пенсионный фонд о переводе пенсии на СберКарту можно также через МФЦ.
Существует возможность смены реквизитов для зачисления выплат самостоятельно в режиме онлайн. Для этого нужно:
- Войти в личный кабинет на официальном сайте ПФР.
- Перейти во вкладку «Пенсии».
- Выбрать пункт «Подать заявление» ⇒ «О доставке пенсии».
- Отметить отделение Пенсионного фонда по месту регистрации пенсионера.
- Выбрать вкладку «Способ доставки».
- Отметить способ «Через кредитное учреждение».
- Ввести реквизиты расчетного счета, полученные в Сбербанке.
- Нажать кнопку «Сформировать заявление».
Как оформить пенсионную карту МИР от Сбербанка онлайн
Для оформления пенсионной карты МИР нужно подать в Сбербанк соответствующую заявку. Сделать это можно лично при посещении отделения банка или через МФЦ. Но проще всего подать заявку онлайн на сайте финансового учреждения не выходя из дома.
Кто может заказать пенсионную карту МИР в Сбербанке?
Заказать пенсионную карточку МИР могут совершеннолетние граждане, имеющие право на получение пенсионных выплат от государства.
Требования к держателю
Требования к держателям пенсионной СберКарты МИР:
- возраст от 18 лет;
- наличие гражданства РФ;
- наличие постоянной прописки на территории России;
- наличие права на получение государственных пенсионных выплат.
Какие документы нужны для оформления карты?
Для оформления данного платежного инструмента потребуются следующие документы:
- паспорт гражданина РФ;
- СНИЛС;
- документ, подтверждающий право на получение государственных пенсионных выплат.
Получить в отделении Сбербанка
Для оформления карточки в отделении Сбербанка потребуется:
- Подать менеджеру банка пакет документов и соответствующую заявку.
- Дождаться эмиссии продукта. Срок ожидания выпуска карточки в областных отделениях составляет 2–3 дня, а в городских — 3–10 дней.
Онлайн-заявка на пенсионную карту МИР от Сбербанка на официальном сайте
Для оформления пенсионной карточки МИР в Сбербанке в режиме онлайн потребуется выполнить следующие действия:
- Перейти на сайт Сбербанка по ссылке: https://www.sberbank.ru/ru/person/bank_cards/debit/sberkarta_social.
- Ввести личные данные заявителя: 1 — фамилию; 2 — имя; 3 — отчество; 4 — имя и фамилию, которые будут указаны на оборотной стороне карты.
- Указать дату рождения заявителя (1) и контактные данные: 2 — адрес электронной почты; 3 — номер мобильного телефона.
- Указать данные о документе, подтверждающем личность заявителя: 1 — наименование документа; 2 — серию; 3 — номер: 4 — дату выдачи.
- Нажать кнопку «Далее».
- Ввести код из СМС-сообщения.
- Указать отделение банка, воспользовавшись строкой поиска (1), и ввести набор символов с картинки (2).
- Нажать кнопку «Оформить заявку».
Можно ли отказаться от оформления пенсионной карты МИР Сбербанк?
Отказаться от оформления СберКарты МИР в пользу аналогичного продукта одной из международных платежных систем для получения пенсии невозможно. Согласно действующему законодательству РФ, все государственные выплаты на сегодняшний день осуществляются только на карты МИР.
Как пользоваться пенсионной картой МИР от Сбербанка
Пенсионная карта МИР — это инструмент, основной задачей которого является получение пенсионных выплат. Кроме того, продукт обладает полным функционалом обычных дебетовых карточек.
Доступные услуги по пенсионным картам МИР от Сбербанка
Держателям пенсионной СберКарты предоставляются следующие возможности:
- получение пенсии на карту;
- оплата товаров и услуг на территории РФ;
- пополнение баланса;
- обналичивание средств;
- участие в бонусной программе «Спасибо от Сбербанка»;
- получение кешбэка и др.
Также на пенсионную карту Сбербанка начисляются проценты на остаток.
Кэшбэк и бонусы «Спасибо» от Сбербанка по карте МИР для пенсионеров
Держатели пенсионной карты МИР имеют право на участие в бонусной программе «Спасибо от Сбербанка». Согласно ее условиям, пенсионерам за покупки начисляется вознаграждение в размере 3 %. При оплате товаров и услуг у партнеров возможно начисление бонусов по ставке до 30 %.
Всего существует четыре уровня бонусной программы:
- «Спасибо»;
- «Большое Спасибо»;
- «Огромное Спасибо»;
- «Больше, чем Спасибо».
При достижении каждого нового уровня участник получает дополнительные привилегии. На самом высоком уровне накопленные бонусы можно конвертировать в реальные рубли.
Кроме бонусов держатели пенсионных карт МИР один раз в 3 месяца получают доход в виде процентов на остаток средств на счете в размере 3,5 % годовых за каждый день хранения денег.
Кэшбэк от платежной системы МИР
Держатели платежных инструментов МИР имеют право на участие в акциях платежной системы. Например на получение кешбэка:
- за покупки в сети супермаркетов «Пятерочка» — 5 %;
- за покупки железнодорожных билетов на сайте Яндекс.Путешествия — 2 %;
- за приобретение полиса в компании «Абсолют Страхование» — до 20 % и др.
Как пополнить карту или вывести наличные без комиссии
Существует несколько способов внесения наличных на баланс пенсионной карты МИР:
- через кассу Сбербанка, банка-партнера или стороннего финансового учреждения;
- с помощью терминала самообслуживания;
- переводом с другого счета, в т. ч. карточного;
- с помощью средств с электронных кошельков.
Способы снятия наличных:
- с помощью банкомата;
- в кассе банка.
Зачисление пенсии на карту МИР Сбербанка — сроки
Как приходит пенсия на карту МИР Сбербанка? Чтобы получать уведомления о поступлении пенсии на карточку, рекомендуется подключить «Мобильный банк». Стоимость услуги составляет 30 руб. в месяц.
При отсутствии такой возможности дату выплаты пенсии можно уточнить в отделении Пенсионного фонда по месту своего жительства. Сроки платежей могут различаться в зависимости от региона. В большинстве из них пенсия выплачивается до 15 числа каждого месяца, но в некоторых областях этот период может растягиваться до 21 числа.
Суммы перечислений поступают на карточку в течение суток. Если система перегружена, возможны задержки до 2–3 дней.
Если средства не поступают на карту в течение продолжительного времени, рекомендуется уточнить в Пенсионном фонде, не было ли задержек выплат. Если перевод произведен, следует обратиться в отделение Сбербанка для выяснения обстоятельств.
Мобильный банк и онлайн-кабинет
Для дистанционного обслуживания клиентов Сбербанк разработал удобный личный кабинет и мобильное приложение.
Сбербанк (МИР): личный кабинет
Чтобы управлять картой МИР через личный кабинет, нужно осуществить вход в систему. Для этого следует выполнить следующие действия:
- Перейти к форме авторизации по ссылке: https://online.sberbank.ru/.
- Ввести логин и пароль.
- Нажать кнопку «Продолжить».
Мобильное приложение Сбербанк Онлайн
Для управления карточкой из любой точки мира рекомендуется установить приложение «Сбербанк Онлайн» на свое мобильное устройство.
Обзор функционала
Мобильное приложение «Сбербанк Онлайн» предоставляет пользователям следующие возможности:
- совершение платежей и переводов;
- бесконтактная оплата покупок с помощью NFC через SberPay (для мобильных устройств на базе Андроид);
- управление финансами;
- подключение услуги «Копилка» с переводом средств в «Цели»;
- ознакомление с историей операций;
- открытие новых вкладов и карт;
- оформление и погашение кредита;
- участие в бонусной программе «Спасибо»;
- получение выгодных предложений от партнеров банка;
- обращение за помощью в службу технической поддержки;
- использование услуги голосового помощника «Салют».
Приложение для Андроид
Ссылка на скачивание мобильного приложения «Сбербанк Онлайн» на смартфон Андроид:
Приложение для iOS
Ссылка на скачивание мобильного приложения «Сбербанк Онлайн» на Айфон:.
Телефон горячей линии: служба поддержки по карте
- 8-800-555-55-50 — для звонков по России;
- +7 (495) 500-55-50 — для жителей Москвы.
Отзывы о карте МИР Сбербанка для пенсионеров
Похожие предложения и аналоги пенсионных карт МИР в других банках
Аналогичные предложения от других банков:
| Параметр | ПСБ | ВТБ | Тинькофф |
|---|---|---|---|
| Процент на остаток | 5 % | 4 % | до 3,5 % |
| Кешбэк | 3 % за покупки в аптеках и на АЗС | до 1,5 % за все покупки, до 15 % за покупки у партнеров | до 15 %, до 30 % за покупки у партнеров |
| Комиссия за оплату услуг ЖКХ | нет | нет | нет |
| Стоимость услуги SMS-оповещений | 69 руб. в месяц | не указана | 59 руб. в месяц |
Загрузка ...Пенсионная карта МИР от Сбербанка — это выгодное предложение от одного из самых крупных и надежных банков России. Она предоставляет гражданам возможность получения пенсии в автоматическом режиме в минимально короткие сроки. Условия обслуживания предусматривают бесплатный выпуск и пользование картой с начислением кешбэка и процентов на остаток. Большинство финансовых операций в пределах установленного лимита не требуют уплаты комиссии.
Часто задаваемые вопросы
На СберКарта Мир для пособий и пенсии можно получать не только пенсию, но и социальные выплаты?
Да, карта подходит для различных видов пособий — пенсия, детские и соц. пособия, пособия по безработице и другие.
Возможно ли заказать доставку карты курьером?
Да, для этого в приложении Сбербанк Онлайн при оформлении или перевыпуске карты нужно выбрать пункт «Доставить курьером».
Сроки изготовления карты
В крупных городах — 2-3 рабочих дня. В регионах от 3 до 10 дней (рабочих). В отдаленные населенные пункты карта доставляется до 15 рабочих дней.
Документы, которые потребуются для получения карты
Паспорт. Нотариальная доверенность понадобится для получения карта за другого клиента Сбербанка.
Способ узнать список выплат, зачисляемых на мой счёт от ПФР?
Для этого нужно получить в Сбербанке справку о видах и размерах пенсии.
